一、實行現金池模式，實時歸集下?lián)苜Y金

為有效平衡集團內部資金，可在資金結算中心模式下使用現金池服務，以提高資金使用效率，減少資金閑置?，F金池模式主要有兩種方式，一種是實體現金池，另一種是名義現金池。實體現金池會在一天中規(guī)定的時間或實時進行集團與成員單位之間的資金劃轉。當子公司賬戶中的資金余額大于零或超過限額，子公司賬戶中的資金將按照現金池協(xié)議自動歸集到集團銀行賬戶。

當子公司的賬戶余額不足以支付相應款項時，集團現金池將對該賬戶進行實時資金下?lián)?。而在名義現金池規(guī)則下，集團將開設一個內部虛擬銀行賬戶，子公司的賬戶余額反映在虛擬賬戶中并不產生實際的資金流動，由銀行參與對借貸方的賬戶余額進行沖銷，從而計算出凈利息頭寸，銀行再根據計算出的凈利息頭寸來確定是向集團支付存款利息還是收取透支利息費用。然 ……